看过此前文章的朋友应该对这张图还有印象，私募风云针对7月以来各地证监局针对私募开出的“罚单”涉及名目的汇总。在询问一圈后，发现前五条中，有一个十分有意思的情况：
第十四、十五条是监管最容易找到、最喜欢找的问题。
第十六、十七、二十六条是私募最容易被坑到的问题。
为什么这么说？因为一旦发生亏损的情况，不讲道理地揪着这三个漏洞完全可以“维护投资者权益”。所以该怎么避免这样的情况？根据周末活动整理，结合实际情况，良心分享请收好~三个方面排雷前期宣传宣传内容：
1.避“实”就“虚”
：私募品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息；2.官方信息：
由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。
Tip:注意“承诺收益”和最新广告法的“最、一、级/极、首/家/国”关键词两个问题，下列用词被禁止，其他类似词汇也请注意哦：“预期收益”、 “安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”、“欲购从速”、“业绩最佳”、“规模最大”等禁止渠道：
1.开放式平台：
公共网站链接、微博；2.不正规私募门户网站：
未设置特定对象确认程序的官方网站；3.未限定特定对象渠道：
微信朋友圈、报告会、电话、短信、电子邮箱。
具体操作中基金命名需要注意两点：
1.“合理统一”的命名方式：
合理化命名基金产品，形成统一产品线；2.“提前占坑”的命名流程：预先在登记备案系统中“基金备案”页面提前创建基金产品名称，录入预保留的产品名称并临时保存，即可取得基金编码并提前占名（勿点击“提交办理”）。
四套文件搞定合格投资人再讲第二块内容之前，我们要先理顺整个合格投资人认购的整个流程，整个流程顺序不可颠倒。
基金评级阶段：主要是针对“投资者适配性”这一问题进行的前提准备，投资人参与较少，注意确保评级有效即可。
调查问卷阶段（第一套文件）：针对投资人进行初次接触。利用调查问卷对投资人风险承受能力进行评级，做投资者与基金产品的适配性匹配。问卷可以由销售机构或律所等第三方出具，以确保调查问卷有效性，注意文件签署时间为所有文件最早。
风险揭示阶段（第二套文件）：确认投资人合格，同时告知投资人权利等。注意确认投资人合格时不能单从投资金额判断，应对其税单、资产证明、收入证明要进行合理的真实性审查。《致投资者的一封信》以员具备基金从业资格的募集人名义发出，内容包括投资流程说明、文件签署要求、投资者重要权利告知（如冷静期、回访确认安排等），以及要求投资者提供合格投资者资产证明或收入证明文件和其他相关资料。
合同签署阶段（第三套文件）：《私募投资基金合同指引(征求意见稿)》已经针对此部分内容进行了详细说明，需要注意的是不同类型私募在实际操作过程中存在较大差异。Tips:产品为合伙制或公司制的，无需等待工商变更登记手续完成，即可进行基金产品备案（产品的备案时点是资金募集完毕后二十个工作日内）。回访确认阶段（第四套文件）：冷静期估计是新规中让所有私募最头疼的地方了，然而除了“24小时”的间隔外，其实只要注意3点，就完全没有问题了：
1.起算时间：
认购款项的划转时间，股权、创投等其他私募，约定的起算时间；2.回访人员：
本机构从事本基金产品销售推介业务以外的人员，或律所等第三方人员；3.回访内容：冷静八条。
（一）确认受访人是否为投资者本人或机构；
（二）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；
（三）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；
（四）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；
（五）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；
（六）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；
（七）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；
（八）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。
最后，附大图吧...方便大家收藏。五个冷门注意事项流程理清楚了，宣传搞定了，款项落到口袋了，但是仍然有五个问题需要注意，最后再坚持一下...1.募集资金不允许代付代缴，投资者应用自己的账户进行打款；2.注意分立两个账户，基金合同签署后，投资款项只是进入“募集专户”，冷静期回访确认后，才可以划转至“基金账户”，同时与监督机构需签订两个账户的监督协议；3.划转至基金账户后方可备案，备案需要用到上述两份监督协议；4.四套文件，以及投资决策、交易等材料妥当保存，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年；5.备案基金销售牌照与私募基金管理人牌照不兼容：
8.1号之后，有基金销售牌照的机构，需要产品备案的，需要发送承诺函给 pf@amac.org.cn承诺内容包括承诺不开展基金销售业务。审核流程是协会把承诺函交给证监局，注销该机构的基金销售资格。